自分に合ったネット証券で口座を開設してみよう

2021年8月29日2024年1月2日

投資したいけどお金がない、、、

投資ってどうやって始めればいいんだろう、、、

おすすめの証券会社は？

投資初心者は投資を始めるまでにいろいろわからないことが多いです。

なかなか周りに聞く人もいないし騙されるとかもありそうで不安ですよね。

この記事ではみんなが使っていて安心できる証券会社を比較して、あなたの投資スタイルに合ったおすすめの証券口座を見つけることができます。

間違った証券口座にならないようあなたの投資にあっている証券口座なのか？

確認してみてください。

悩んでいる人

つみたてNISAやNISAを使うならどの口座がいいですか？
米国株投資ならどの口座がいいですか？

この記事では比較的に手数料が安くて気になるネット証券会社の比較をしてさらにそれぞれの特徴を比較していますので、あなたの使いたい証券口座が開設できるようになるはずです。

特徴を理解して自分に納得のいく口座を持てるように理解を深めましょう。

本記事の内容

みんなが使っている安心して使えるおすすめのネット証券会社を選ぶポイント
気を付けておきたいところを解説、使い方に合わせた証券会社の比較
年代も性別も人それぞれ、自分の投資にあった証券口座選び方の例

投資の最初はNISA口座(非課税口座)でつみたてNISAの証券口座を決める

投資を始めるためには最初に必要な証券会社で総合口座を作ります。

総合口座で特定口座(源泉徴収あり)を作りさらにNISA口座を作りそこからNISAかつみたてNISAのどちらかで始めることができます。

(源泉徴収ありにしておくと利益の20.315％を証券会社のほうで計算して差し引かれた分だけが来るので確定申告不要になります。損益通算するときは源泉徴収ありだと対象外になるので注意です。)

なぜ初心者がNISA口座で投資を始めるのかといいますと、NISA口座は投資の値上がり益や配当益での日本での税金20.315％が課税されないからです。(非課税といいます)

(米国投資は日本ではなく米国の決まりで10％だけ課税されます。日本の投資信託会社からの米国インデックス投資を指標にしている場合は非課税です。)

詳しくはつみたてNISAの始め方記事をご覧ください。

【投資初心者向け】つみたてNISAで投資信託を始めよう

投資初心者がつみたてNISA口座を作る流れ

証券口座(総合口座)を作る
特定口座(源泉徴収あり)を作る
NISA口座(つみたてNISAかNISAのどちらか)を作る
(※NISA口座は1人1証券会社の1口座のみしか作れませんので注意です)
NISAか、つみたてNISAを始めて少額でもいいのでコツコツ長く積み立てるか、もしくはNISAか特定口座(源泉徴収あり)で個別株投資、投資信託をする

となります。

まず初心者は

証券口座を開設する事

そして自分の投資スタイルにあった証券口座選びが重要です。

※最初にイメージしていた投資というものとは違ったと思いますが、投資の土台となる部分の多くは長くコツコツ積み立てるものをいい、個別株で取引きするのはその先の話です。

これから結婚・育児(教育)・住宅ローン・介護・看病・などのライフイベントがあると思います。

ある程度見越したうえですぐに使わない余剰資金を投資に使うのがセオリーです。

※生活資金は使わない、半年分のキャッシュは残しておく！投資は株価が下がるリスクもあるのであくまで余剰金

開設手順を参考にしてみてください。

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証券口座選びに必要な3つのこと

投資を始めるうえで自分の使い方にあった証券口座を決めるポイントが3つあります。

それは

手数料(信託報酬)の安さ
取扱銘柄・取扱商品の豊富さ
証券会社のコンテンツの多さ・わかりやすさ

と筆者は考えます。

ネット証券でもサービスが充実している時代です。

たくさんあるネット証券からみんなが使っている安心できるおすすめのネット証券会社を5社ほど比較しました。

1.取扱銘柄数や商品の豊富さで自分の投資にあった証券会社を選ぶ

証券会社で選ぶポイントは自分が何に投資をするのか？を考えて決めます。

あなたのやってみたい投資はどれでしょうか？

国内株式に投資するのか？
国内株の商品が多い会社で口座を作る
手数料が安い会社を選ぶ
外国株に投資するのか？
円からドルに換える為替コストが安い会社を選ぶ
取扱銘柄が多い会社もしくは自分が投資したい銘柄がある口座で選ぶ
買付手数料が安い会社を選ぶ
つみたてNISAで投資するのか？
買付時のポイントが付いたりポイント投資もできるか？
NISA口座が開設できるか？
NISAで投資するのか？
取扱商品は多いか？
NISA口座が開設できるか？

初心者でまず思うのが投資信託は何にすればいいのか？

です。

だいたいの方は1年で80万円のNISA口座より1年で40万円のつみたてNISA口座になるでしょう。

となると、投資信託で積み立てることになります。

また、投資の目安になる指数も日本であれば日経225、米国であればS&P 500に連動した投資信託を選ぶでしょう。

ですが、ゆくゆくは個別株をやってみたいなども考えたときに役立つ比較をおこないました。

スクロールできます

米国株買付手数料	楽天証券 (4 / 5.0)	SBI証券 (4 / 5.0)	DMM.com証券 (5 / 5.0)	マネックス証券 (4 / 5.0)
手数料	最低0円～約定代金×0.495％上限22ドル 2.22ドル以下は0円指定ETF買付0円	最低0円～約定代金×0.495％上限22ドル 2.22ドル以下は0円開設から最大2か月間買付無料キャンペーン中人気ETF買付手数料無料	一律0円	最低0円～約定代金×0.495％上限22ドル 2.22ドル以下は0円買付手数料0円キャンペーン中人気ETF買付キャッシュバック中
取扱銘柄数(個別銘柄）	4180	4200	973	3909
スマホツール・アプリ	ISPEED	米国株アプリ	DMM.株初心者は簡単モードがある	トレードステーション

米国株式手数料比較2021年10月時点

今は指定されたETF9つは買付手数料キャッシュバックなどがETF定期買付投資が人気です。

ETFは上場投資信託といって上場されているので売買により株価が変動します。

スマホツールは結構使うので見さすさによって人それぞれですが大事です。

スクロールできます

取扱範囲	楽天証券 (5 / 5.0)	SBI証券 (5 / 5.0)	松井証券 (4 / 5.0)	DMM.com証券 (3.5 / 5.0)	マネックス証券 (5 / 5.0)
国内株式	■	■	■	■	■
外国株式(米国)	■	■	■	■	■
投資信託	■	■	■		■
債券	■	■			■
非課税口座(NISA、つみたてNISA)	■	■	■	■	■

証券会社取扱銘柄

DMM.com証券は投資信託は取り扱っていないのでつみたてNISAはありません。

といったように証券会社でもそれぞれに特徴があります。

2.手数料が安いかどうか？

次に比較するのは手数料です。

そもそも多くのネット証券会社は店舗型より手数料が低いです。

実店舗の証券会社は店舗でのサービスおありますのでその分手数料に反映されているので自分が理解できないのであれば実店舗型の証券会社にするのも手数料が高くても一つに選択肢です。

自分で勉強して理解できるのであればネット証券会社が良いですね。

スクロールできます

国内株買付時手数料	楽天証券 (4 / 5.0)	SBI証券 (4.5 / 5.0)	松井証券 (5 / 5.0)	DMM.com証券 (4 / 5.0)	マネックス証券 (3.5 / 5.0) マネックス株トレーダーアプリ使用時
～5万円	55円	55円	0円	55円	110円
5～10万円	99円	99円	0円	88円	110円
10～20万円	115円	115円	0円	106円	198円
20～50万円	275円	275円	0円	198円	～30万円　275円～40万円　385円～50万円　495円
50～100万円	535円	535円	1000円	374円	指値1,100円成行1,650円
100～150万円	640円	640円	100万円ごと +1000円	440円	約定代金×成行0.11％　　指値0.165％
～3000万円	1,013円	1,013円	100万円ごと +1000円	～300万円　 660円	約定代金×成行0.11％　　指値0.165％
3000万円～	1,070円	1,070円	100万円ごと +1000円	300万円～　880円	約定代金×成行0.11％　　指値0.165％
	手数料の1％ポイントバック	25歳以下の手数料　　0円手数料の1.1％ポイントバック	25歳以下の手数料　　0円	25歳以下の手数料　　0円

国内株式手数料比較

※売る時に同じ手数料がかかります。

最近は25歳以下の取引手数料が0円が多いです。
25歳以下はラッキーですね。

NISA、つみたて立NISAは買付手数料はかかりません。

DMM.com証券の取扱数は今は少ないですが日々増えています。

3.教育などのコンテンツの豊富さは？

各証券会社ではマネー・投資教育の動画やサイトを行っているので参考になります。

ひと昔はこんな素晴らしいコンテンツなんてなかったので今の時代は投資家にとってスキル・ブレインともに鍛えられて
最高です。

スクロールできます

コンテンツの種類	楽天証券 (4.5 / 5.0)	SBI証券 (4.5 / 5.0)	松井証券 (4.5 / 5.0)	DMM.com証券 (3.5 / 5.0)	マネックス証券 (5 / 5.0)
動画	■(YOUTUBE トウシル)	■	■ （YOUTUBE）		■ （YOUTUBE）
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